Co dělá finanční poradce?

Video: JAK NA MATURITU | Moje tipy do posledního ročníku!

Obsah

Povinnosti a povinnosti finančního poradce
Finanční poradce Plat
Vzdělávání, školení a certifikace
Dovednosti a kompetence finančního poradce
Job Outlook
Pracovní prostředí
Pracovní rozvrh
Jak získat práci
Porovnání podobných pracovních míst

Finanční poradci pomáhají klientům plánovat jejich krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle, včetně nákupu domu, platby za vzdělání svých dětí a odchodu do důchodu. Mohou také poskytovat investiční, daňové a pojišťovací poradenství. Finanční poradci tráví hodně času zkoumáním a analýzou investičních příležitostí a setkáním s klienty a potenciálními klienty, aby projeli investiční strategie.

Povinnosti a povinnosti finančního poradce

Mezi typické pracovní povinnosti finančního poradce patří:

Průzkum trhu
Analýza trhu
Nábor a získávání klientů
Posoudit potřeby a cíle klientů
Doporučit strategie
Provádět strategie
Sledujte účty
Identifikujte nové příležitosti
Řiďte se předpisy Komise pro cenné papíry a burzy

Finanční poradci pomáhají jednotlivcům s jejich investičními strategiemi tím, že hodnotí finanční situaci klientů a vydávají doporučení. Poradci často provádějí strategie pro klienty. Potřeby klientů se mohou lišit, včetně krátkodobých i dlouhodobých cílů, a poradci budou muset předložit strategii, která bude řešit všechny potřeby. Například klient může chtít vybudovat penzijní fond navíc k úsporám za školní výdaje dětí, které mohou být v budoucnu jen několik let.

Aby byli finanční poradci úspěšní, musí mít hluboké znalosti o investičních trzích a znalost, jak identifikovat nejlepší akcie, dluhopisy nebo fondy.

Nábor nových klientů je také velkou součástí práce, zejména při rozjezdu. Finanční poradci to dosahují tradiční reklamou, poštou nebo studeným telefonováním. Mohou také pořádat semináře o finančním plánování nebo hovořit na seminářích pořádaných ostatními. Když finanční poradci budují klientskou základnu, mohou udělat více pro budování svého podnikání ústně, za předpokladu, že jejich stávající klienti jsou spokojeni s investičními radami, které dostávají.

Finanční poradce Plat

Nezávislí finanční poradci obvykle vydělávají peníze účtováním poplatku na základě hodnoty aktiv klientů. Finanční poradci, kteří pracují pro firmy, často dostávají plat plus odměny.

Střední roční plat: $90,640
Top 10% roční plat: $208,000
Spodní 10% roční plat: $40,800

Zdroj: US Bureau of Labor Statistics, 2017

Vzdělávání, školení a certifikace

Finanční poradci pro zahájení podnikání v oblasti podnikání nepožadují žádnou specifickou studijní oblast, ale profesní růst a postup často závisí na řádných certifikacích a magisterském stupni.

Vzdělávání: Finanční poradci potřebují minimálně bakalářský titul a finance, ekonomika a účetnictví obecně představují nejlepší cesty, jak začít v této oblasti. Vydělávat magisterský titul z obchodní administrativy nebo magisterský titul z financí pomůže s rozvojem nebo s marketingem a náborem klientů.
Certifikace: Kdokoli, kdo prodává finanční produkty, jako jsou akcie, dluhopisy a pojistky, potřebuje k tomu licenci. Finanční poradci, kteří spravují investice svých klientů, se musí zaregistrovat u státu nebo SEC, v závislosti na velikosti firmy, pro kterou pracují. Mnoho finančních poradců získává pověření Certified Financial Planner od rady Certified Financial Planner (CFP). To vyžaduje absolvování zkoušky po prvním získání bakalářského titulu a získání tříletých zkušeností s finančním plánováním.

Dovednosti a kompetence finančního poradce

Finanční poradci potřebují odborné znalosti o výkonnosti trhu a investičních strategiích, ale také musí mít dobré schopnosti lidí, protože nábor klientů a poskytování poradenství je velkou součástí práce. Finanční poradci by měli mít tyto cenné dovednosti:

Analytické myšlení: Většina práce zahrnuje sledování dat a projektování budoucích výkonů různých akcií, dluhopisů a fondů. Finanční poradci musí být schopni aplikovat tuto analýzu na potřeby svých klientů. Posouzení těchto potřeb zahrnuje také analýzu toho, kde se klienti nacházejí, kde chtějí být a kolik času se tam musí dostat.
Sdělení: Práce s klienty a potenciálními klienty je velká část práce. To zahrnuje dobré poslechové dovednosti, protože je nezbytné, aby finanční poradci důkladně porozuměli cílům svých klientů. Řečnictví je také faktorem, pokud se finanční poradci účastní seminářů nebo workshopů s cílem přilákat nové klienty.
Počítačové dovednosti: Pro sledování tržních dat je k dispozici více počítačových programů a finanční poradci musí být s některými nebo všemi z nich efektivní. Kromě toho je pro tuto práci důležitá odbornost s tabulkovým softwarem, jako je Microsoft Excel.
Prodej: Klienti musí být přesvědčeni, že jakákoli rada, kterou dostávají od svého finančního poradce, představuje nejlepší strategii pro jejich peníze. Odpovědnost finančního poradce je ukázat klientům, proč jsou rady, které poskytují, nejlepším postupem.

Job Outlook

Podle Úřadu pro statistiku práce USA se předpokládá, že růst pracovních míst pro finanční poradce bude za desetiletí končící rokem 2026 přibližně 15 procent. To je v průměru více než dvojnásobek míry růstu všech pracovních míst. Očekávaný růst je způsoben zejména nárůstem osobních důchodových účtů a poklesem tradičních penzijních fondů.

Pracovní prostředí

Velká část práce je utracena v kanceláři, která analyzuje data ze stolu. Finanční poradci se také musí setkat s klienty a potenciálními klienty a tato setkání se mohou konat v kanceláři nebo v domácnostech klientů. Semináře nebo workshopy mohou vyžadovat určité cestování.

Pracovní rozvrh

Finanční poradci většinou pracují standardní pracovní dobu, ale některé noci a víkendy budou vyžadovány, aby vyhovovaly harmonogramům klientů. Semináře a workshopy se také obvykle konají během večerů nebo víkendů.